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“宇宙之王”高盛在历史的交叉口 不得不全面走向机器自动化

时间:2018-01-20 18:44来源:网络整理 作者:www.fnnew.cn
本文来自微信公众号:DeepTech深科技(mit-tr),腾讯科技获授权发表。 名词解释:高盛之所以被广泛地誉为“宇宙之王(the Master of the Universe)”,是因为它在

  本文来自微信公众号:DeepTech深科技(000021)(mit-tr),腾讯科技获授权发表。

  名词解释:高盛之所以被广泛地誉为“宇宙之王(the Master of the Universe)”,是因为它在华尔街、乃至整个美国金融街(000402)无可匹敌的影响力。首先是高盛先进的软件系统,使其对市场的反应速度远远快过竞争对手;其次,高盛在金融领域的影响力甚至超过了美国政府;最后,高盛的高管们离职后,有不少在美国财政部门担任要职。

  早在2000年,高盛在纽约总部的美国现金股票交易柜台就雇佣了600名交易员,依据投资银行大客户的订单进行股票交易。

  但时至如今,这里只剩下两名股票交易员。

  毫无疑问,在200名计算机工程师的支持下,自动交易程序已经接管了纽约总部大多数的工作。上个月,在哈佛大学应用计算科学研究所举行的研讨会上,高盛首席副财务官及前首席信息官Marty Chavez向与会者阐明了这一点。

  实际上,这些交易员的经历只是高盛在转型时期的早期案例。从计算机化交易的兴起开始,华尔街的金融公司们就无法逃避这一事实,但在过去五年中,该进程开始持续加速,越来越多人类曾经主宰的金融领域开始变革。

  Marty Chavez

  今年4月份,Marty Chavez即将高升成为高盛的首席财务官。他表示,包括货币在内的交易领域以及投资银行的部分业务领域都在迈向自动化,沿着股票交易曾经走过的路径前进。

  创新工场AI工程院副院长王咏刚对DT君表示,2016年12月份高盛的行业报告就曾做出预测,到2025年,AI为金融行业产生的增值将达到每年 340 亿到 430 亿美金,其中的机会巨大。甚至可以说,金融行业是离AI大规模商业化最近的行业之一。

  一家跟踪金融行业的英国公司Caolition表示,如今将近45%的交易都属于电子交易。除了后勤办公室的文员,华尔街的机器们也正在快速取代许多高薪人士。

  根据Coalition的统计,全球最大的12家投资银行(高盛是其中之一)的销售人员、交易人员和研究人员的平均薪酬和奖金为每年50万美元。Coalition研究主管Amrit Shahani表示,华尔街每年支付的薪酬中,75%来自这些高薪的“前端”员工。

  毫无疑问,通过新兴技术削减投资银行家的数量也能为公司节约大量的成本。据统计,像在高盛这种级别的投行里工作的投资银行家平均年薪约为70万美元。而且在行情较好的时候,他们挣得远比这多得多。

  王咏刚也指出,金融行业实际上完全满足大规模商业应用AI的两个重要条件。其一、数据的质量和数量必须达到一定的要求,尤其强调的是整个数据流程和每日的数据更新,这决定了AI发展的基础是否牢固;其二,在所在领域有没有对问题的相对清晰的定义。

  在顺序上,首当其冲被复杂交易算法所取代的是那些在市场上很容易确定价格的交易类别,比如股票交易。相比之下,虽然价格相对较为波动,包括货币和期货在内的交易领域其实也开始进入自动化时代。为了执行这些交易,算法被设计成尽可能去模仿人类交易者会做什么。

  Coalition研究主管Amrit Shahani表示,高盛公司已经开始货币交易的自动化,并在过程中发现,4名交易者实际上可以被一名计算机工程师所替代。目前,高盛有约9000名计算机工程师,占高盛总员工数量的三分之一。

  Marty Chavez更表示,接下来将轮到投资银行业务。在传统上,这一直以来属于需要比较强人际沟通技巧的销售能力和关系能力的范畴。虽然这些“造雨者”不会被完全取代,但高盛已经绘制了在任何一次IPO中所需要采取的146个不同的步骤,而许多步骤都是可以被“自动化”。

  新兴技术越来越被高盛所看重,而Marty Chavez本人就是个很好的例子。根据Chavez最近在高盛财报电话会议上的说明,他出任首席财务官是因为在风控方面的专长。而一般来说,首席财务官这个位置通常由会计专业的人来担任。

  “我们所做的一切都是由数学和大量软件所支撑的”,Chavez在哈佛大学演讲时表示。

  前不久,高盛推出了全新消费者贷款平台Marcus,是其向零售银行迈出的一大步,而该平台完全由软件自动管理,没有人工干预。该贷款平台有点像高盛内部的一个初创公司,而且仅在酝酿12个月后就推向市场。

  高盛纽约总部交易大厅以前曾同时容纳600多位交易员,而现在则是人去楼空。这就是高盛越来越多的将技术引入日常业务的一个真实写照,也代表了,在新技术革命的历史交叉口,新兴技术即将全面改变金融行业是大势所趋。

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